הי נעים מאוד,
שמי בנצ'י שיין, בעלים של סוכנות ביטוח בוטיקית ואישית כבר המון שנים
בכל שנה סביב חודשים מרץ-אפריל נשלחים לכולנו הדוחות השנתיים מכל חברות הביטוח ובתי ההשקעות.
בדוחות אלו, מוצגים לנו כל הנתונים האישיים, התשלומים הצפויים אותם נקבל בגיל הפרישה, כמו כן נראה את דמי הניהול שאנו משלמים, את התנועות הכספיות שנעשו במהלך השנה, את היתרות לסוף השנה, את הכיסוי הביטוחי הקיים בפוליסה/קרן הפנסיה ועוד ועוד.
זהו זמן מצויין לבדוק בין היתר-
1. האם דמי הניהול שלי גבוהים?
2. האם המוטבים הרשומים בפוליסה ו/או בקרן הפנסיה מעודכנים?
3. האם כל ההפקדות שבוצעו בשנה החולפת שוייכו נכון?
4. מה התשואה שעשתה הקופה שלי?
5. האם כדאי לי לשנות מסלול?
6. האם ישנה חלופה טובה יותר לקרן הפנסיה/ביטוח המנהלים שלי?
7. האם יש לי ביטוחים מיותרים? ביטוחים כפולים? האם חסר לי כיסוי ביטוחי כלשהו?
8. האם הכיסוי לאבדן כושר עובדה וביטוח החיים תואמים את מצבי האישי/משפחתי?
אז...לפני שאתם חושבים לא לפתוח דואר זה או להכניסו למגירה או אולי לזרוק אותו לפח...
ממליץ מאוד לבדוק ולחקור, מוזמנים כמובן לפנות אלינו ונשמח מאוד לסייע.